其实基金累计净值的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解基金累计净值和单位净值是什么意思，因此呢，今天小编就来为大家分享基金累计净值的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！本文目录基金净值和累计净值的区别与联系基金怎么算出涨跌多少基金
其实基金累计净值的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解基金累计净值和单位净值是什么意思，因此呢，今天小编就来为大家分享基金累计净值的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
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基金净值和累计净值的区别与联系
大部分基金投资者只知道基金净值却不知道基金累计净值！我是苏妹儿一位11年投资经验的理财师与你聊聊财经圈那点事！
妹儿给大家举个例子:小明做生意昨天赚了2块钱，去年一共赚了5块钱！那么问题就很明显了，小明昨天赚的2块钱就是基金当前的净值，去年累计赚的5块钱就是基金的累计净值！
那么基金为什么会有两个净值呢？
小明坐下，不要抢答！其实并不是所有基金都有两个净值，往往只有老基金是两个净值！为何？
妹儿觉得这首先需要基金投资者出来背锅！日常生活中人们往往存在喜新厌旧的情绪，投资基金也存在这样的现象！尤其是投资小白喜欢买新不买旧，同样投资10000块钱新基金能买10000份老基金也就买3000份！正是由于这样错误的投资观念逼着基金公司对基金进行拆分！
还有一个重要原因就是基金分红！基金分红多发生在熊市是的就是熊市！市场不好的时候基金经理就会对基金分红降低基金规模先分点钱压压惊！
希望能帮到你有不明白的可以跟帖留言？
基金怎么算出涨跌多少
单个基金的涨跌幅计算：
日涨跌幅=（当日基金净值-上一个交易日基金净值）/上一个交易日基金净值
例：当日基金净值1.1035上一个交易日基金净值1.0892
日涨幅=（1.1035-1.0892）/1.0892=1.3129%
若：当日基金净值1.1035上一个交易日基金净值1.1228
日跌幅=（1.1035-1.1228）/1.1228=-1.7189%
同理：周涨跌幅=（周最后一个交易日基金净值-周第一个交易日基金净值）/周第一个交易日基金净值
基金累计净值和单位净值是什么意思
基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。
基金的“累计净值”是怎么计算出来的
可以这么理解，基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。基金净值准确地说，叫基金份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。
通过这样的公式可以计算出来：T日基金资产净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。
你会发现公式里除了总负债，所有数值都是采用实时数据，所以，基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。
基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。基金净值+累计分红=累计净值
基金累计净值是什么怎样计算自己的收益
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.22元如果所买的基金净值增长，并且扣除申购、赎回费用和认申购金额后大于0，就说明账面盈利了。收益具体计算公示如下：基金投资收益＝基金认申购份额×赎回日基金单位净值×（1-赎回费率）－认申购金额＝[认申购金额/（1＋认申购费率）/认申购当日基金份额净值]×赎回日基金单位净值×（1-赎回费率）－认申购金额举例：8.1用1万元钱购买基金，净值为1.0533元，如果申购费率是1.5%，采用外扣法，基金申购份额＝10000/(1+1.5%)/1.0533＝9900.9901/1.00＝9353.67份，即可以购买的基金份额是9353.67份。如果8.10基金净值达到1.0882元,赎回费率为0.5%，则基金实际收益＝9353.67*1.0882*（1-0.5%）-10000=127.77元。
关于基金累计净值到此分享完毕，希望能帮助到您。
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